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黃金的歷史
更新時間:2012年7月12日 
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  早在新石器時代(約1萬年4000年前)人類就已識別了黃金。公元前三千年以前,黃金在古國埃及第一次被人類所認知。自此就與人類的發展形影不離地交織在一起。黃金憑借其耀眼的光彩,成為人們用于裝飾的首選材料。

  隨著人類的發展,人類逐漸離開自給自足的年代,邁向商品經濟時代。在人類需要錢幣來作為交易的媒介,以使買賣進行得更簡便時,黃金自然成了最優的選擇。

  公元前七百年前,小亞細亞地區已出現一些黃金與白銀合金制成的錢幣,被稱為琥珀金。隨著時代的進步,到了公元前600年,黃金在小亞細亞的利迪亞王國首先被鑄造出來。隨后,在公元前約50年,西歐的羅馬帝國就發行了一種叫Anreus的金幣,在金幣上還刻有凱撒大帝的肖像。當羅馬帝國國勢日漸衰落時,即公元400年間,羅馬人放棄了對英倫三島大不列顛的統治,同時也順手將島上的金幣統統掠走,結果導致島上貨幣不足,商品價格大跌,造成經濟混亂。

  公元1066年,諾曼底民族征服了英倫三島,他們除了政治上擁有政權以外,還對英國的貨幣制度進行了一些改革。例如創造了英鎊、先令、便士等貨幣單位制度,還建立了以金屬為貨幣本位的制度。那時,一英鎊就可以兌換一英鎊的純銀。這種銀本位制度在1377年,才被復本位制度所取代。在復本位制度底下,貨幣的后盾除了白銀以外,也同時采用黃金作為通貨的本位。在復本位制度沿用了好幾年之后,英國皇室又決定用金本位制度。1717年,英格蘭銀行正式定名盎司士的黃金價格是3英鎊17先令10.5便士。

  實行了金本位制度以后,英國的物價指數均明顯維持著低幅度的波動,金本位制度穩定物價和經濟的功能也得到了證明。

  自從英國采用金本位制以來,美國和歐洲國家也都爭相仿效。美國在1792年,已采用復本位制度,規定19.3美元即可換取一盎司的黃金,但這并沒引發任何黃金熱潮。直到1848年的某一天,一名叫約翰?馬歇爾的年輕木匠,在今日的加洲境內建造鋸木廠時,不經意發現了金箔片,從而引發了西部淘金熱。這也使曾經荒涼的美國西部,迅速發展起來。

  事實上,早在1717年,愛錫紐頓爵士就以其個人的經濟實力建立起黃金的兌換價,為金本位制奠定了基礎。1816年,英國制訂了黃金法,開始了金本位制的歷史。在1870年以后,歐洲各大國也開始樹立起自己的金本位制度,規定了國家貨幣兌換黃金的價格。19世紀末,歐洲與全球的許多國家都實行了金本位制度,各國的貨幣都是從各國的黃金兌換匯率折算而成的。

  因為每一個國家都要求有自己獨立的金融政策,金本位制度自然就對各個國家財政金融部門構成了過大的約束。比如說,一個國家在經濟起飛時期,貨幣需求較大,可黃金存量卻相對較少,不能配合貨幣的需求,這就不得不通過濫發貨幣來進行彌補。這樣必然會使得貨幣的“含金量”降低。

  1914年,歐洲戰爭爆發期間,由于戰亂的關系,許多人都搶購寶物防身,導致物價飛漲,但貨幣的供應本身會受黃金存量所左右,并未能作出配合。從而導致有一些國家放棄有金儲存才印銀紙的政策,大量發行鈔票以應當前需求。這也使得金本位制度所發揮的功能完全的失效了。

  歐洲戰爭之后,世界經濟極不景氣。為改善各個國家之間的收支平衡,除了將本國鈔票面值增加以達到貨幣貶值的目的外,還實行對資金的管制。再加上之后的世界經濟大恐慌,黃金兌換貨幣的政策亦漸壽終正寢。到了1941年,全球性的世界大戰爆發時,金本位制度宣告完全崩潰。

  1944年7月,世界主要國家為了整頓國際性的金融紊亂狀況,各國在美布雷頓森林會議上達成協議,重新制訂黃金兌換制度,并成立了國際貨幣基金會。國際貨幣基金會的主要目的是協調各會員國跨越國際收支的難關,并負責使各國的匯率保持穩定。國際貨幣基金會的條款規定,各個成員國的貨幣都必須以黃金作為基礎,美元可以以固定的匯率兌換成黃金,而其他的會員國可以以黃金或者美元作為其貨幣的后盾。也就是說,除了黃金,美元也可以作為儲備的一種。而美元則把黃金兌換率定為官價每35美元一盎司。

  雖然各國的匯價及其銀紙的發行可重新依據黃金或美元,使世界金融秩序重新恢復。但假如美國的經濟一旦倒退,人們對美元的信心產生動搖,各國自然就會把其貨幣儲備的美元部分紛紛兌換成黃金,那么就會把黃金的價格抬高,美國的黃金可換性就會受到嚴峻的考驗。

  擔心的事情終于發生了。美國經濟在50年代出現了國際收支赤字,全世界都對美元看淡,不斷將美元轉換成為黃金。美國國庫內的黃金儲備一夜掃光,造成了美國及全世界的黃金和貨幣危機。當時大家都看好黃金,投機性買盤將倫敦金的金價推高至40美元一盎司。若金價持續走高的話,美國為了切實履行黃金的兌換制度,就不得不將美金貶值,直到與黃金市價相同,變相令與黃金兌換制相關的貨幣同時貶值。此時,美國、英國、法國、德國、瑞士、荷蘭、意大利、比利時等七國的中央銀行連手組成一個“黃金總庫”盡力維持和穩定黃金的價格在35美元一盎司的標準,以支持美元度過這次全球性的金融風暴。這一方法雖在采取之初產生了一點的成效,金價的升幅得到了一定的控制,但英美兩國仍不能扭轉國際赤字收支的頹勢,因此出現了更大量黃金買盤搶購熱潮。

  七國的努力最終因1968年3月的搶購潮高峰期而宣告失敗,七國央行最終向外界宣布成立“黃金雙價制”。官方國際貿易結算的黃金交易,依然以35美元一盎司為交換標準,而黃金在市場上的交換價格完全由市場供求關系所決定。雖然各國的中央銀行的兌換價格仍維持在35美元兌換一盎司黃金的價格,但私人黃金卻需要在自由市場上實行買賣,私人并不能以官價來兌換黃金,所以便產生了官價和市價兩種黃金價格。

  “黃金雙價制”實行了幾年,因美國國際收支情況持續向壞,外貿逆差不斷擴大,各國越來越對美元缺乏信心,紛紛要求美國以官價兌回黃金,使美國難以應付。1971年8月15日,美國總統尼克松宣布新的經濟政策,終止與外國央行繼續兌換黃金,不過黃金的官價仍是每盎司35美元。

  在1971年至1973年間,美元多次貶值共約10%,令黃金官價升高至42美元的水平。1973年11月,美國總統尼克松宣布正式取消黃金雙價制,黃金的價格也就不再存在官價,一切金價均按市場自由供求決定其價格。沒有了政府的干預,黃金的價格才得以真正表現出來,得到了市場的完全認可。

  至80年代初期,美國里根政府多次將美元和黃金的關系拉攏,企圖恢復金本位制,但由于美鈔的發行速度遠遠超過美國黃金儲備的增長速度,因此未能恢復,這也正是金本位制的缺陷所在。自此,黃金在國際上的地位已不如昔日,在紙幣盛行的年代里,已沒有當年在貨幣領域的光彩,它不再參與交易支付,僅僅是一種受供求關系影響的貴重金屬。

  金本位制的來源

  早在幾千年前,人們通常通過“以物易物”的方式來完成商品交易。但物物交易的弊端也異常明顯:必須交易雙方都同意才可以進行交換,否則交易只能終止。于是,人類逐漸發現,假如利用一種媒介來取代實物交易,就會解決交換弊端。

  最初,人們選擇了貝殼。隨著交換的不斷進行,人們迫切地需要一種足值且不被腐蝕、不會生銹和變質的物質來充當這個角色,而黃金自然成了首選。

  黃金的化學性質比較穩定,也能與其他金屬進行化合,且化合后的產品性質也較穩定。同時,黃金價值較高、產量稀少、鑄造困難、成本很高,使得黃金的價格十分穩定,是充當貨幣角色的首選。因此,在世界各地,黃金的價值都得到了肯定。

  然而,隨著世界經濟的不斷發展,商業和民間對貨幣的需求量不斷增加。而黃金的年產量卻遠遠跟不上需求的增加,這大大影響了經濟的進一步發展。因此,在1816年,英國率先發行了紙幣,并推向民間。紙幣的出現可以舒緩因黃金不足而造成的貨幣短缺的狀況,但是亂發和亂印紙幣的問題卻影響著大眾對于紙幣的信心。因此政府訂下制度,銀行發行的紙幣,需要維持與黃金的可兌換性,國家不能發行超過所擁有黃金總值的銀紙。由于持有銀紙便可以向政府庫房兌換黃金,官方以黃金來保證紙幣的流通和價值。這就是所謂的“金本位制”。

  金本位制除了是對國民的一種償付保證以外,也是保證國際償付的公正方法。假如一個國家的貨幣發行過多,但民間資產并沒有這么多的話,就會造成通貨膨脹。金本位制作為一個劃時代的貨幣制度,對國際而言均具有約束力,以免任何國家濫發紙幣,自食其果。

  金本位制的特點

  一個地區的金本位制度,必須具有以下特質,才算完備,該國的貨幣才算是真正全球通行的貨幣。

  1. 紙幣到國家的中央銀行可直接兌換等值黃金。

  2. 黃金的重量和成色與各國貨幣單位的兌換比率是國家確認和訂立的。

  3. 黃金價格由法律所規定,固定在一個既定的價格上。

  4. 黃金的進出口并不受任何限制,完全自由開放。

  5. 國家所發行鑄造的金幣和金條儲備,可自由熔和作其他的用途。

  6. 各個國家的貨幣可根據兌換黃金的比率,訂出一個合理而公平的匯價,并可在這一匯價的基礎上與他國的貨幣進行兌換。

  如果各個國家的金本位制度都恪守上述的原則,國與國之間的收支就可有一定的制衡作用。因此,每一個國家的貨幣,均是等值的黃金作為后盾的。若此國的貿易收支出現盈余,意味著大量的黃金從他國滾滾而來。這也會使得貨幣發行量大增,國家的黃金儲存量增加,進而使社會上的各項消費和需求大為增加。需求的增加會使物價上漲,不利于國家的出口;在出口不利的情況下,國家為了使國際收支盈余的局面緩和,就會實行平衡赤字的狀態,促使黃金外流。與此相反,如果國家的收支賬出現赤字,黃金外流使支持貨幣流通的黃金數量減少,貨幣發行量亦隨之下降,帶動物價的下降。此種情況又有利于國家貿易的出口,可令黃金回流到該國。

  美元與黃金關系

  美元跌時黃金漲,黃金跌時美元則往往處于上升途中,黃金與美元在全年的大部分時間內呈負相關。這主要有三個原因:首先,美元是當前國際貨幣體系的柱石,美元和黃金同為最重要的儲備資產,美元的堅挺和穩定就削弱了黃金作為儲備資產和保值功能的地位;第二,美國GDP仍占世界GDP的1/4強,對外貿易總額世界第一,世界經濟深受其影響,而黃金價格顯然與世界經濟好壞成反比例關系;第三,世界黃金市場一般都以美元標價,這樣美元貶值勢必導致金價上漲。比如,20世紀末金價走入低谷,人們紛紛拋出黃金,就與美國經濟連續100個月保持增長,美元堅挺關系密切。

  二戰后建立起來的布雷頓森林體系規定:美元作為最主要的國際儲備貨幣。美元直接與黃金掛鉤,各國貨幣則與美元掛鉤,并可按35美元一盎司的官價向美國兌換黃金。這就是我們俗稱的“金本位制度”,也就是說各國的貨幣都以黃金為兌換根本,但后來由于歐洲和日本的復興,各國都大量使用美元套購黃金,導致該體系崩潰,最終IMF放棄了這一制度。

  最近幾個月美元連創新低,黃金連創新高。這種關系是黃金市場在美元價值波動面前的典型表現。原因很簡單,全球黃金現貨及期貨價格都是用美元來標價的。因此,美元走軟會讓黃金在非美國投資者面前變得更加便宜。簡而言之,美元的不利消息──也就是通貨膨脹威脅,以及投資者不愿冒險投資美國的心理──都是黃金的大好消息。

  盡管黃金和美元這種反向波動關系近來牢不可破,但今后能否繼續維持這種波動關系就不好說了。鑒于美元持續下滑,而黃金連日上揚,匯市和黃金市場的投機者還能在各自的市場上興風作浪多久,以及他們的胃口還有多大兩個方面開始有了分歧。

  從2002年年初的每盎司285美元左右,黃金價格至今已一度超過1,800美元,主要的推動力就是美元對各種貨幣匯率逐波下滑的走勢,尤以兌歐元的跌幅為最。2002年年初,1歐元僅為0.89美元,迄今也已超過1.4美元。

  恐怖襲擊的擔憂時有抬頭,伊拉克戰爭動蕩不安,通貨膨脹的風險也若隱若現,這些因素不斷吸引人們遠離美元而投身黃金市場。

  世界黃金儲備情況

  世界主要產金國主要分布于南非、前蘇聯、加拿大以及美國。其他主要產金國還有非洲的津巴布韋、加納,拉美的巴西、哥倫比亞,亞洲的中國、菲律賓,大洋洲的澳大利亞、巴布亞新幾內亞。

  據世界黃金協會統計,全球地上黃金存量即挖出來總量約16.6萬噸,總市值為7萬億美元左右。其中首飾用金仍占最大比重,達到8.37萬噸,約占50%;黃金個人投資量達到2.96萬噸,約占18%;各國黃金官方儲備總量達2.93萬噸,約占18%;工業和其他用金量達到1.98萬噸,占12%;其余2%約數千噸為不確定去向。此外,目前全球已確認的地下存金量為2.6萬噸左右。

  從世界黃金協會提供的國家官方黃金儲備資料看,黃金仍是許多國家官方金融戰略儲備的主體。現在全世界各國公布的官方黃金儲備總量為32,700噸,約等于目前全世界黃金年產量的13倍。其中官方黃金儲備1,000噸以上的國家和組織有:美國、德國、意大利、法國、中國、瑞士及國際貨幣基金組織。在這些國家和組織中,美國的黃金儲備最多,為8,133.5噸,占世界官方黃金儲備總量的24.9%。西方前十國的官方黃金儲備占世界各國官方黃金儲備總量的75%以上。

  黃金儲備達百噸以上的有32個國家、地區或組織主要集中在歐洲和北美洲,亞洲及非洲國家只占少數;黃金儲備不足10噸的國家、地區或組織共有47個,基本上都分布在亞洲、非洲和拉丁美洲,其總量只占美國黃金儲備的1.43%。從這一數據可以看出,政治經濟實力強大的國家其黃金儲備也多,這說明黃金儲備仍是國家綜合實力的標志。

  需要特別注意的是,有些國家根據本國實際情況實行藏金于民的政策。比如印度,印度的官方黃金儲備雖然只有357.8噸,在國家戰略總儲備中的比率也不高,只有7.8%。但是,據有關資料顯示,印度民間的黃金總儲藏量至少有1萬噸,白銀的民間儲藏量至少也有11萬噸。現在,印度仍是世界上最大的黃金消費市場,其黃金消費量每年達600-800噸左右。印度并不是產金大國,其每年消費的黃金大多數是從國際市場上購買。近幾年隨著印度經濟的高速發展,黃金的進口數量也大幅增加。

  據世界黃金協會公布的國際貨幣基金組織(IMF)金融統計數據庫的最新黃金儲備排名表顯示,世界各國(或組織與地區)截至去年12月中旬的官方黃金儲備數據,美國依然是世界黃金儲備最多的國家,中國內地黃金儲備總額世界排名第六,官方數據為1,054.1噸。

  與2009年12月的黃金排名表相比,俄羅斯一年來積極增金167.5噸,升到第8位。國際貨幣基金組織、歐洲央行是主要的售金組織,IMF的黃金儲備比1年前減少了158.6噸。2010年底,排名前10位的國家(或地區、組織)名稱與2009年底排名表相比,并無新面孔出現;而在排名前20位的國家地區中,新出現了沙特阿拉伯的身影。在排名前100位的國家或組織中,發展中國家或地區數量占據了67%的數額,比2009年的62%增加5個席位。

  值得注意的是,與2008~2009年度相比,2009~2010年度,黃金的主要儲備國“惜售”現象十分明顯,法國、荷蘭等往日售金國家一年內沒有再賣出黃金。而發展中國家的買金步伐也較2009年有所放緩。另外,由于中國內地外匯儲備數額巨大,目前中國內地的黃金儲備數額雖高,卻只在外匯儲備中占據了1.6%的份額,是黃金儲備排名前20位國家中占比最低的國家。

                                                                                                              (東方財富網)

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